«Базель III» негативно отразится на развитии мировой финансовой системы

Автор: Fundamentalist. Опубликовано в Фундаментальный анализ

              Крупнейший кризис 2008 года заставил ведущих финансистов разработать новые стандарты управления и регулирования глобальной банковской системы. Ими были составлены правила «Базель III», которые призваны повысить стабильность и устойчивость банковского сектора. Однако за финансовую стабильность придется заплатить ужесточением требований по кредитованию и объему достаточного капитала банков, а также ограничениями финансовых инноваций.

Базель III


              Аудиторская компания KPMG подготовила доклад, в котором проанализировала новые правила регулирования банковской системы «Базель III» и оценила их влияние на глобальную финансовую систему. Аналитики KPMG утверждают, что мировой экономический кризис подготовил основу для проведения крупных реформ мирового банковского сектора. Кризис продемонстрировал, что крупнейшие банки мира имеют серьезные проблемы с уровнем достаточности капитала и ликвидностью своих активов. Поэтому ведущие финансовые специалисты начали создавать комплексные правила для всех финансовых учреждений мира, которые назвали «Базель III». Страны G20 утвердили новую систему и начали постепенно ее внедрять. Банковский сектор пока не очень охотно внедряет эти правила, так как финансовые системы и методы регулирования разных стран сильно отличаются друг от друга.

             «Базель III» определяет две ключевые целиповысить устойчивость финансовой системы, ужесточив требования к объему банковского капитала и снизить риски перехода проблем банковского сектора на реальные сектора экономики. Поэтому основные требования «Базеля III» касаются уровня и качества банковских капиталов, а также ликвидности активов. При этом базельские правила меняют и некоторые параметры регулирования. Новые положения требуют, чтобы капитал первого уровня банков вырос до 4,5 процентов, а резервирование повысилось до 2,5 процентов капитала. Уровень минимального капитала должен повыситься до 10,5 процентов. Показатель качества капитала будет рассчитываться как отношение капитала к числу рисковых активов, поэтому увеличение рисковых активов требует повышения резерва. Банки будут вынуждены сохранять баланс между высоколиквидными активами и рисковыми вложениями. Также правила предполагают ограничения на сумму банковских долгов.

                  Чтобы снизить негативный эффект от введения «Базеля III» банки должны кардинально изменить свою стратегию. Например, поменять правила хеджирования, структуру учреждения или бизнес-модель развития. Новое регулирование существенно снизит прибыль банков из-за роста стоимости финансирования и ужесточения требований к капиталу и ликвидности активов. Мелкие финансовые учреждения уйдут с рынка, не выдержав давления новых требований. У банков резко снизится количество доступных бизнес-моделей, а банковский сектор станет однородным. Банковские группы начнут проводить реорганизацию, увеличивая число слияний и поглощений, конкуренция снизится, а финансовые инновации ограничены.

Ключевые слова: Базель III.

Вопросы?

 

Добавить комментарий


Защитный код
Обновить

фьючерсы акции опционы кредитные деривативы фундаментальный анализ акции ВТБ торговый баланс
логарифмы цен безработица в США акции нефтяных компаний биржевая торговля rtsvx денежное обращение hft  лчи 2013
ипотечный кризис технический анализ хеджирование финансы  nonfarm Payrolls  денежная масса
волатильность  bitcoin курс  прогноз цен на золото краткосрочный внутридневной интернет трейдинг
хедж фонд инвестирование в золото выходные в США будет ли девальвация ввп США Berkshire Hathaway
будет ли третья мировая война QE девальвация рубля девальвация гривны
форекс трейдер фьючерсы на акции

RSS Лента новостей сайта Хедж Финанс Рейтинг@Mail.ru