Считается, что валютные инвестиции связаны с большими финансовыми рисками. Однако инвестор может приумножить свои средства, если научится хеджировать подобные риски. Валютные инвестиции могут стать для участника форекс или срочного рынка перспективным направлением работы. 

      Преимуществом при работе с валютными парами является более высокая диверсификация и возможность зарабатывать на разнице курсов и процентных ставок. Такой вид заработка называется CarryTrade. Суть стратегии Carrytrade обычное кредитование, вы берёте кредит в валюте с маленькими процентными ставками и даёте взаймы в валюте с большими процентными ставками, если курс валюты вырастет, вы заработаете как на росте курса, так и на кредитовании вашего контрагента по ставке overnight, которую обычно выставляет центральный банк эмитент валюты.

Процентная ставка overnight воздействует на волатильность курса валютной пары, обычно чем выше ставка overnight, тем выше волатильность и соответственно риски. 

Оптимальным и удобным способом минимизации и хеджирования валютных рисков является инвестирование средств в профессиональный хедж фонд, специализирующийся на валютных инвестициях. Это позволит участнику рынка пользоваться диверсификационным преимуществом, при этом функцию управления рисками будет осуществлять эмитент фонда.

Ещё одним способом снижения валютных рисков является использование таких финансовых инструментов, как опционы и фьючерсы. Суть подобного стратегического приема состоит в компенсировании рисков с помощью противодействующих инвестиций. Этот способ гораздо сложнее использовать на практике, поскольку для этого необходимы обширные знания в финансовой сфере, статистике и ценообразования данных финансовых инструментов, но если объяснить на пальцах, то хеджирование валютных рисков при помощи опционов полностью аналогично классическому страхованию, где вы платите фиксированную небольшую страховую премию страхователю в обмен на большую выплату в случае сильного изменения курса валюты. А хеджирование фьючерсом, позволяет кредитовать контрагента по ставке овернайт и получать безрисковую прибыль в валюте с большими процентными ставкми, по факту создавая синтетическую государственную казначейскую облигацию.

Ключевые слова: carry trade, валютные инвестиции.

Вопросы?